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        商业银行信贷业务法律风险防范

        主打课程
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        培训受众:

        ?#31181;?#34892;行长副行长、网点负责人、信贷部、风险管理部高级职员等

        课程收益:

        首先要强化受训学员法律意识,了解商业银行常见的信贷法律风险种类和防范措施。指导其建立规范?#34892;?#30340;防范风险机制,?#34892;?#22320;促进商业银行信贷业务人员依法规范信贷经营行为,防止违法违规性的发生。

        课程大纲:

        第一部分 借款合同的七大法律风险及防范
        风险一:借款人的主体资质不合格
        1、案例描述
        2、案例分析
        ?#22330;?#38450;范措施
        风险二:合同要素不齐全
        1、案例描述
        2、案例分析
        ?#22330;?#38450;范措施
        风险三:客户?#35838;?#20135;权抵押风险
        1、案例描述
        2、案例分析
        ?#22330;?#38450;范措施
        风险四:?#23548;?#25918;款时间在?#32423;?#25918;款时间不一致风险
        1、案例描述
        2、案例分析
        ?#22330;?#38450;范措施
        风险五:债权超过诉讼时效的补救措施
        1、案例描述
        2、案例分析
        ?#22330;?#38450;范措施
        风险七:放款之后怠于收款的诉讼时效风险
        1、案例描述
        2、案例分析
        ?#22330;?#38450;范措施

        第二部分 担保合同法律风险与防范
        一、保证的法律风险与防范
        风险一:担保人虚假证明
        1、案例分析
        2、防范措施
        风险二:企业互保
        1、案例分析
        2、防范措施
        风险三:保证人对对外担保有限制性规定
        1、案例分析
        2、防范措施
        风险四:向保证人主张权利超过了保证期间
        1、案例分析
        2、防范措施
        风险五:保证人依法不承担保证责任
        1、案例分析
        2、防范措施

        二、抵押的法律风险与防范
        风险一:将依法不能抵押的财产设定抵押
        风险二?#20309;?#21150;理抵押登记的风险
        1、案例分析
        2、防范措施
        风险三:以难?#21592;?#29616;的财产进行抵押风险
        风险四:抵?#20309;?#35780;估失真引发的风险
        风险五:抵?#20309;?#20215;值低于抵押债权
        1、案例分析
        2、防范措施
        风险六:以他人财产抵押或以权属有争议的财产抵押
        风险七:共有财产抵?#20309;?#32463;其他共有人书面同意
        1、案例分析
        2、防范措施
        风险八:房、地抵押给不同债权人的风险

        三、质押的法律风险及防范
        风险一:质押标的不合法的法律风险
        风险二:不转移质押标的导致质?#20309;?#25928;的风险

        第三部分 “三个办法一个指引”的法规性要求
        一、三个办法一个指引概述
        1、“三个办法一个指引”三大精髓
        2、“三个办法一个指引”四个文件
        ?#22330;ⅰ?#19977;个办法一个指引”七大原则
        二、三个办法一个指引的法规性要求
        1、贷款新规对信贷管理流程的专项要求
        2、贷款新规对于固定资产贷款业务的专项要求
        ?#22330;?#36151;款新规对于流动资金贷款业务的专项要求
        4、贷款新规对于个人贷款业务的专项要求
        ?#24608;?#23545;于项目融资业务的专项要求

        第四部分 防范商业银行法律风险的?#22278;?#21450;建议
        一、首先要强化全员法律意识
        二、建立规范?#34892;?#30340;防范风险机制,依法规范信贷经营
        1、 事前防范
        2、 事后救济
        三、彻底扭转“重贷轻管”的现象
        1、贷前调查要落实
        2、贷后检查要到位
        ?#22330;⑼咨?#31649;理信贷档案

        课程总结

        培训师介绍:

         
        金融风险管理师,中国人民银行研究生院特约风险管理讲师,国家注册信用风险管理师培训师,商业银行风险管理专家,中国管理研究院风险管理研究所所长,中国企业教育百强十佳培训师,北京大学.清华大学.中山大学等多所高校MBA.EMBA客座教授,RMCTTC商业银行风险内控落地执行系统获国家知识产权保护,京培联常务理事.中国智慧工程研究会理事。长期银行工作?#23548;?#20013;,积累了丰富的实战经验。
        培训方法和特点:
        以素质和技能提升为目标,注重方法和工具的传播。课程实战性强,特别注重风险内控的落地和?#23548;?#25805;作,其研发成果获国家知识产权保护,擅长应用多媒体技术进行情境教学,通过案例教学.游戏互动等教学方式,增强学员互动性,教学效果受到普遍赞扬和好评。
        近期服务过的主要客户:
        中国工商银行四川分行.江苏省分行,中国建设银行山西.河北.山东.河南.辽宁.陕西分行,中国银行河南分行.宁波分行.甘肃分行.内蒙古分行, 中国农业银行河北分行,国家发展银行,中国民生银行北京分行,中国?#25910;?#20648;蓄银行北京分行.天津分行.温州分行.甘肃分行.广西分行, 光大银行河南分行,浦发银行大连分行,?#34892;?#38134;行,兴业银行,广发银行,新平安银行,华夏银行,长?#38382;?#21830;业银行,武汉市商业银行,苏州银行,石家庄?#20449;?#26449;信用联社,福建三明农商行,福建闽清农村信用联社,贵阳?#34892;?#29992;联社,邯郸?#20449;?#26449;信用联社,烟台?#34892;?#29992;联社,青岛信用联社等百余家商业银行及金融机构。
        金融行业主打课程:
        商业银行客户风险管理
        商业银行合规风险操作与内控执行力
        商业银行客户信用评估技术与方法
        商业银行信贷法律风险操作实务
        商业银行柜面操作业务法律风险管理实务
        柜面业务的操作风险防范
        商业银行信用风险管理
        小微企业的风险管理
        银行高级客户经理业务拓展训练
        银行大客户营销技能训练
        商业银行内部控制与风险管理
        商业银行员工道德规范等

        本课程名称: 商业银行信贷业务法律风险防范

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